Ао нпф открытие рейтинг надежности

 

Правильный выбор фонда важен. От этого зависит будущее активов гражданина. В этой связи предлагаем ознакомиться с рейтингом НПФ 2020-го года. Рейтинг НПФ России представлен в таблице, основные критерии выбора - надёжность и доходность. На сайте показана статистика фондов за последний год.

Как выбрать НПФ — критерии оценки для выбора лучшего фонда

Стоит отметить, что при выборе НПФ необходимо обращать внимание не только на показатели доходности, но и на множество других критериев. Предпочтение лучше отдать более крупным и надежным фондам, имеющим надежных акционеров, большую клиентскую базу и активы, а также удобный личный кабинет на официальном сайте.

Рассмотрим критерии оценки НПФ:

  • Доходность. Доходность за последний год не представляет интереса, нужно смотреть на среднегодовую доходность за последние 3-5 лет. Все данные можно найти в отчетах ЦБ РФ за последние годы или на нашем сайте.
  • Надежность. Этот критерий включает в себя анализ состава акционеров фонда — какие компании и физические лица являются его владельцами? Предпочтение здесь лучше отдавать фондам, в составе учредителей которых крупные добывающие и промышленные компании — т.е. фонды, созданные при крупнейших предприятиях РФ.
  • Возраст и количество клиентов, размеры накоплений. Чем больше клиентов имеет пенсионный фонд и чем длительнее срок его работы, тем предпочтительнее его выбор. Сюда же можно отнести объемы пенсионных резервов и пенсионных накоплений — чем крупнее активы фонда, тем он устойчивее.
  • Информативный официальный сайт и удобный личный кабинет. В наши дни критерием оценки компании является также ее официальный сайт — он должен быть современным, удобным в использовании, иметь всю необходимую отчетность и историю фонда, информацию о его акционерах, последние новости и финансовые результаты. Важно наличие личного кабинета, если его нет — подумайте, что это только вершина айсберга и что же вас ждет дальше, когда вы станете клиентом фонда и вам придется узнавать о накоплениях по телефону или по почте. Современные пенсионные фонды также предлагают авторизацию в личном кабинете через Госуслуги.
  • Представительства в социальных сетях и контакты. Изучите, есть ли у фонда группы в ведущих социальных сетях, таких как Вконтакте, Фейсбук, а также Одноклассники, Твиттер. Отвечают ли представители фонда на вопросы о его работе. Современные фонды имеют не только телефон горячей линии для связи, но и позволяют написать в поддержку через несколько популярных мессенджеров и социальных сетей.
  • География филиалов фонда. Не так важна, потому-что большинство вопросов сейчас можно решить дистанционно. Но если у фонда есть отделение в вашем городе, это будет плюсом лично для вас.
  • Рейтинги рейтинговых агентств Эксперт РА и НРА. Можно обратить внимание, имеет ли фонда рейтинг от какого-либо из данных агентств или обоих сразу. Здесь предпочтение стоит отдать фонда с рейтингом выше А, с прогнозом не ниже стабильного.
  • Отзывы. Этот пункт идет последним в списке критериев и вот почему. По нашему мнению на отзывы смотреть имеет смысл, но при анализе, к отзывам следует относить критично и держать в голове следующее — отзывы пишут, в основном, недовольные клиенты, а те кого все устраивает, вряд ли будут тратить свое время на то, чтобы написать положительный отзыв о НПФ. Поэтому здесь в первую очередь нужно смотреть на то, реагируют ли представители фонда на жалобы клиентов в социальных сетях и платформах с отзывами, решаются ли возникшие проблемы. Также стоит насторожиться, если вы видите исключительно положительные отзывы о выбранном НПФ, вероятнее всего эти отзывы были оставлены самими представителями фонда.

Место в рейтингах

Общее количество негосударственных пенсионных фондов, имеющих лицензию ЦБ РФ (на момент составления рейтинга): 41.

Место АО «НПФ «Открытие» в отчетности ЦБ РФ за 2020-й год на :

  • По размеру активов: 2
  • По доходности (ОПС): 26
  • По доходности (НПО): 35
  • По количеству застрахованных лиц (ОПС): 2
  • По пенсионным накоплениям (ОПС): 3
  • По выплатам (ОПС): 1
  • По количеству участников (НПО): 3
  • По пенсионным резервам (НПО): 5
  • По выплатам (НПО): 3

Рейтинги финансовой надежности НПФ:

  • Эксперт РА: отозван
  • НРА: отсутствует

Рейтинги по ОПС — накопительная часть пенсии

ОПС — обязательное пенсионное страхование.

Уважаемые читатели! Для решения именно Вашей проблемы — задайте вопрос нашему онлайн-консультанту на сайте. Это бесплатно. Для любого региона.

Уважаемые читатели! Для решения именно Вашей проблемы — задайте вопрос нашему онлайн-консультанту на сайте. Это бесплатно. Для любого региона.

По доходности пенсионных накоплений

Как правило, когда говорят о доходности НПФ, речь идет о чистой доходности пенсионных накоплений, т.е. доходности инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду. Этот показатель представлен в таблице ниже. По данным из отчета ЦБ РФ на . № лицензии — Наименование НПФ — Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду

По объёму пенсионных накоплений

По данным из отчета ЦБ РФ на . № лицензии — Наименование НПФ — Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость) **

По количеству застрахованных лиц ОПС

По данным из отчета ЦБ РФ на . № лицензии — Наименование НПФ — Количество застрахованных лиц (человек)**

Список НПФ России в 2022-м году — посмотреть отзывы и доходность

Фонды перечислены в соответствии с порядковым номером в реестре на сайте ЦБ РФ.

  1. АО «НПФ «Гефест»
  2. АО «НПФ «Алмазная осень»
  3. АО НПФ «СБЕРФОНД»
  4. АО НПФ «Моспромстрой-Фонд»
  5. АО «НПФ Сбербанка»
  6. АО «Ханты-Мансийский НПФ»
  7. АО «НПФ «Достойное БУДУЩЕЕ»
  8. АО МНПФ «БОЛЬШОЙ»
  9. АО «НПФ «Телеком-Союз»
  10. АО «НПФ «АПК-Фонд»
  11. АО «НПФ «Ростех»
  12. АО «НПФ «Стройкомплекс»
  13. АО «НПФ «Авиаполис»
  14. АО НПФ «Атомгарант»
  15. АО «НПФ ТРАДИЦИЯ»
  16. АО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»
  17. АО «НПФ «Доверие»
  18. АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд
  19. АО «НПФ ГАЗФОНД»
  20. АО «Национальный НПФ»
  21. АО «НПФ «Социум»
  22. АО «МНПФ «АКВИЛОН»
  23. АО «НПФ «Транснефть»
  24. АО «НПФ «ОПФ»
  25. АО «НПФ «Внешэкономфонд»
  26. АО «НПФ «Первый промышленный альянс»
  27. НПФ «Профессиональный» (АО)
  28. АО «НПФ «Корабел»
  29. АО «НПФ «Волга-Капитал»
  30. АО НПФ «УГМК-Перспектива»
  31. АО НПФ «Ренессанс пенсии»
  32. АО НПФ «Альянс»
  33. АО «НПФ Газпромбанк-фонд»
  34. АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления»
  35. АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»
  36. АО «НПФ «Открытие»
  37. АО «НПФ «Сургутнефтегаз»
  38. АО «НПФ Эволюция»
  39. АО НПФ «Атомфонд»
  40. АО НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»
  41. АО «НПФ «Ингосстрах-Пенсия»

Стоит ли переводить пенсионные накопления в НПФ или оставить в ПФР?

  • Мой выбор - НПФ
  • Оставить в ПФР
  • Не приходилось заниматься этим вопросом

View Results

Загрузка ... Поделитесь в комментариях своим мнением: стоит ли формировать накопительную часть пенсии в НПФ или лучше оставить ее в ПФР? Есть ли вообще разница в реальной доходности ПФР и негосударственных пенсионных фондов. Ниже вы можете увидеть реальные отзывы от посетителей нашего сайта.
Фото 1

Что такое НПФ?

Негосударственный пенсионный фонд является обособленной от государства организацией, главная цель которого – выплаты пенсий всем участникам фонда. Такие организации есть практически во всех развитых странах. В России же первые независимые фонды появились ещё в постсоветский период, и занимались тем же самым, чем и во всём мире – накоплением денег и выдачей пенсий.

Елена СмирноваПенсионный юрист, готова ответить на ваши вопросы.Задать мне вопросВ 2022 году в законную силу вступил указ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам регулирования деятельности негосударственных пенсионных фондов». Новый указ обязывал акционеров восполнять убытки счетов клиентов. Например, если директор НПФ решил инвестировать деньги компании в какой-либо проект, а он провалился и организация понесла убытки, то акционеры должны восполнить эти потери.

Как работают НПФ в России

Работают негосударственные пенсионные фонды следующим образом – клиент заключает с организацией договор, по которому он будет ежемесячно перечислять на свой счёт в ней определённые суммы. Также клиенту даётся выбор пенсионной схемы.

Когда вкладчик перечисляет деньги на свой лицевой счёт в организации, эти деньги НПФ перенаправляет в пенсионный резерв. Из этих резервов деньги отправляются надёжные активы. Такая операция чаще всего проходит через управляющую компанию. Если инвестирование было проведено удачно, то размер пенсионных пенсий клиента увеличивается. Так же следует помнить, что около 15 процентов от полученной в результате успешной инвестиции средств отправляются управляющему негосударственного пенсионного фонда или управляющей компании. Эти средства не идут в карман управляющему. Вместо ими наполняется резервный фонд. Также с их помощью осуществляется обслуживание НПФ.

Когда клиент НПФ выходит на пенсию организация начинает подсчитывать, сколько он вложил денег в НПФ. На основании полученной суммы определяется, какие выплаты будет получать клиент.

Почему у НПФ всё так плохо?

Надежды на то, что у НПФ всё наладится особо нет. У этого пессимизма есть несколько причин. Первая – это законодательные ограничения, которые подталкивают пенсионные фонды инвестировать в малодоходные инструменты.

НПФ обязаны гарантировать положительный инвестиционный результат на 5-летнем сроке (раньше был 1 год). На первый взгляд это выглядит как забота о будущих пенсионерах, но на самом деле всё как раз наоборот. Пенсионные фонды ограничены в своих инвестиционных стратегиях и вынуждены вкладывать деньги очень консервативно, не принимая риск волатильности. По сути, фонды вынудили «вбухать» все деньги в облигации и депозиты, а в результате у многих из них не получается даже обыграть инфляцию. Это всё при очень хорошей динамике российского фондового рынка.

Еще одна причина плохих результатов всей системы НПФ (возможно, самая главная) заключается в интересах владельцев НПФ, которые редко совпадают с интересами будущих пенсионеров. В создание пенсионных фондов корпорациями было вложено огромное количество денег. И сделали они явно не для того, чтобы сделать счастливыми пенсионеров. НПФ не обязаны раскрывать клиентам информацию, в какие именно проекты они вложили их деньги и каковы риски таких инвестиций. Но часто случается, что НПФ большую часть денег вкладывает в ценные бумаги одноименной корпорации. Так было дело с НПФ Открытием, и поэтому у них такие плачевные результаты. Подробнее о конфликте интересов написано в статье Ведомостей Многие частные пенсионные фонды действуют в интересах не клиентов, а владельцев, которая не потеряла актуальность.

"Вишенкой на торте" в накопительной системе можно назвать комиссию, которая удерживается ежегодно. НПФ поручают управлять пенсионными накоплениям управляющим компаниям (УК). Получается, что НПФ берет свою ежегодную комиссию и УК тоже берет свою комиссию (вне зависимости от итогов). Формула комиссии сегодня такая: 15% от дохода + 0,75% от всех средств. 15% от дохода берет себе НПФ, а 0,75% от всех средств (независимо от результатов управления) кладет в карман УК. Таким образом 15% и так низкого дохода сразу "исчезает" в виде комиссии. Стоит ли удивляться таким плохим результатам?

Источник: ЦБ

В 2022 году средний размер издержек (комиссия НПФ + комиссия УК + комиссия депозитария) равнялась 1,72%.

Рейтинги финансовой надежности НПФ по версии «Эксперт РА»

По данным из отчета на официальном сайте «Эксперт РА» на . Выставленный агентством рейтинг выражает мнение о возможности выполнения фондом своих обязательств, как текущих, так и будущих — по договорам ОПС и НПО. В 2021-м году рейтинг присвоен только 11 негосударственным пенсионным фондам, у остальных он либо отсутствует, либо был ранее отозван.

Статистика НПФ Открытие

По данным отчета ЦБ РФ «Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов» за 2022 год, отчет составлен .

Общая статистика

  • Активы фонда (тыс. рублей):
  • Капитал (тыс. рублей): 29395392.4

Статистика по НПО (негосударственному пенсионному обеспечению) на

  • Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) (тыс. рублей):
  • Совокупный объём пенсионных резервов (тыс. рублей):
  • Общее количество участников (человек):
  • Участников, получающих пенсию (человек):
  • Совокупный объём пенсий выплаченных по НПО (тыс. рублей):

Статистика по ОПС (обязательному пенсионному страхованию) на

  • Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страховании (ОПС) (тыс. рублей):
  • Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость):
  • Количество застрахованных лиц (человек):
  • Участников, получающих пенсию по ОПС (человек):
  • Объем выплат пенсий по ОПС (тыс. рублей):
  • Обязательства фонда за исключением обязательств по НПО и ОПС (тыс. рублей):

Доходность НПФ Открытие

Актуальная доходность

За минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду:

  • Доходность размещения средств пенсионных резервов (НПО): %
  • Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений (ОПС): %

До выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду:

  • Доходность размещения средств пенсионных резервов (НПО): %
  • Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений (ОПС): %

График доходности

Данные о доходности НПФ Открытие в 2022 году (по данным на ), включая информацию за предыдущие 10 лет в сравнении с доходностью государственной управляющей компании ПФР — ГУК ВЭБ.РФ (Расширенный портфель):

На графике использованы данные доходности:

  • Для АО «НПФ «Открытие»: доходность инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.
  • Для ГУК ВЭБ.РФ (Расширенный инвестиционный портфель): начисленная на счет доходность, то есть после вычета вознаграждений за управление средствами и отчислений в РОПС и ФГПН.
Средняя доходность АО «НПФ «Открытие» за последние 3 года: %

Доходность НПФ Открытие по годам — сравнительная таблица

Накопления и резервы

Информация о пенсионных накоплениях по рыночной стоимости и пенсионных резервах АО «НПФ «Открытие» в тыс. рублей.

Выплаты пенсий по ОПС и НПО

Таблица с выплатами пенсий АО «НПФ «Открытие» по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и обязательного пенсионного страхования (ОПС) по годам в тыс. рублей.

Количество застрахованных лиц и участников

Данные о количестве застрахованных лиц по программам ОПС и участников НПО в АО «НПФ «Открытие» за последние годы.

Источники

Использованные источники информации при написании статьи:

  • https://npfgid.ru/rejting-npf-rossii-2021/
  • https://npfgid.ru/npf-otkrytie/
  • https://pfrf-kabinet.ru/rejting-npf-rossii-po-dohodnosti
  • https://rostsber.ru/publish/pension/npf_2021.html
0 из 5. Оценок: 0.

Комментарии (0)

Поделитесь своим мнением о статье.

Ещё никто не оставил комментария, вы будете первым.


Написать комментарий